打击跨境赌博资金链金融机构设置多道对抗手段

前沿观察优质财经领域创作者

2.69婵犵數濮烽弫鍛婃叏閻戣棄鏋侀柟闂寸绾惧鏌ｉ幇顒佹儓闁搞劌鍊块弻娑㈩敃閿濆棛顦ョ紓浣哄Ь椤濡甸崟顖氱疀闁告挷鑳堕弳鐘电磽娴ｅ搫顎岄柛銊ョ埣瀵濡搁埡鍌氫簽闂佺ǹ鏈粙鎴︻敂閿燂拷闂傚倸鍊搁崐鎼佸磹閹间礁纾瑰瀣捣閻棗銆掑锝呬壕濡ょ姷鍋涢ˇ鐢稿极閹剧粯鍋愰柤纰卞墻濡茬兘姊绘担鍛婃儓婵炲眰鍨藉畷褰掑捶椤撶姳绗夐梺缁樓归褏绮昏ぐ鎺撶厵缁炬澘宕獮姗€鏌涘Ο鑽ゆ创闁哄备鍓濋幏鍛存閳哄嫬鎯堥梻浣告惈鐞氼偊宕濋幋锕€绠栭柕鍫濐槸绾惧吋绻涢幋鐑囦緵濞寸》鎷�32.31婵犵數濮烽弫鍛婃叏閻戣棄鏋侀柟闂寸绾惧鏌ｉ幇顒佹儓闁搞劌鍊块弻娑㈩敃閿濆棛顦ョ紓浣哄Ь椤濡甸崟顖氱疀闁告挷鑳堕弳鐘电磽娴ｅ搫顎岄柛銊ョ埣瀵濡搁埡鍌氫簽闂佺ǹ鏈粙鎴︻敂閿燂拷闂傚倸鍊搁崐鎼佸磹閹间礁纾归柣鎴ｅГ閸ゅ嫰鏌ら崫銉︽毄濞寸姵姘ㄧ槐鎾诲磼濞嗘帒鍘＄紓渚囧櫘閸ㄥ爼濡撮崘顔煎窛闁哄鍨归崢娲倵楠炲灝鍔氭い锔诲灦瀹曪繝骞庨懞銉у帾闂婎偄娲﹀ú鏍ㄧ墡闂備浇顕х€垫帡宕滈悢濂夋綎闁惧繐婀辩壕鍏间繆椤栨碍鎯堟い顐㈢焸濮婅櫣鈧櫢闄勫妯绘叏閸屾壕鍋撶憴鍕婵炶尙鍠栭獮鍐閵堝懐顦ч梺鍏肩ゴ閺呮稑顕ｉ幎鑺モ拻濞达綀娅ｇ敮娑欑箾閸欏澧电€规洘鍔欏畷鐑筋敇濞戞ü澹曞┑顔结缚閸嬫挾鈧熬鎷�

打击跨境赌博犯罪“输血通道”，金融机构纷纷亮出反赌“黑科技”。8月5日，中国支付清算协会在京召开“防赌反赌金融守护”宣传周启动会暨防赌反赌研讨会。会上，多家金融机构展示了打击治理跨境赌博资金链工作的经验和成果。

“今年上半年，协会一共调查处理涉网络赌博类案件2272件，其中涉及银行账户和支付账户被用于为赌博等非法平台提供收款的举报2078件，涉及商户违规将网络支付接口或收款码转接挪用至赌博网站的举报共98件。”中国支付清算协会副秘书长王素珍表示。

对此，支付清算协会强化对违规单位的资金约束，其中，对违规为赌博等非法平台提供非法服务的2300个银行结算支付，要求采取只收不付等限制措施。针对违规转接支付接口，或者挪用收款码的90多家单位，要求机构终止为其提供服务。

依托广东省备案管理系统，人民银行广州分行构建了账户业务全流程、全生命周期的管理机制，牢牢把握资金的出入口。比如，在事前监管方面，截至今年7月14日，备案系统已经为广东省约2万个银行网点提供了67.04万条检测信息，显著提升了风险识别能力。

在防控涉赌涉诈的工作中，工商银行推出三项武器，包括融安e信、打造全行运营职能风控体系、反洗钱系统建设。“工商银行通过与国家机关开展涉赌涉诈风险信息共享合作，建立了权威的涉赌涉诈黑名单数据库，并植入银行总机，和业务系统对接，对拉入黑名单的账户可以做到100%控制。”工商银行安全保卫部总经理郭春野表示。

“目前银联在产品侧应用人脸识别技术，验证当日当月和夜间交易限额；在交易侧应用风险标签等方式，对所有交易设置实时拦截。”中国银联执行副总裁谢群松称，今年上半年已累计排查近5000个赌博网站，累计监测识别异常跨境交易超过1400例。

蚂蚁集团合规和公共事务部副总监朱凯表示，支付宝内部对于打击网络赌博成立了专项组，设置了多道对抗网络赌博的手段。去年4月至今年4月，支付宝主动推送线索达138条，配合公安机关抓获网赌团伙28个。

微信支付在打击跨境网络赌博方面也抓住赌资充值的核心环节，限制赌博网站及APP涉及的支付账号，对高度疑似赌博特征的交易进行打击。从2019年7月至今，赌博网站接入微信支付的比例由最初的接近96%下降到28%。

闂傚倸鍊搁崐鎼佸磹閹间礁纾圭€瑰嫭鍣磋ぐ鎺戠倞妞ゆ帒锕︾粙蹇旂節閵忥絾纭炬い鎴濇喘閵嗗懘骞撻幑妤€缍婇幃鈺侇啅椤旂厧澹堢紓鍌欒閸嬫挸顭块懜闈涘闁告瑦鎹囬弻娑㈠Ψ閿濆懎顬夐柣蹇撶箳閺佸寮婚敓鐘插耿妞ゆ挶鍨洪宥夋⒑闁稓鈹掗柛鏂跨焸閳ユ棃宕橀鍛彴闂傚⿴鍋掗崢濂杆夊鑸碘拺閻犲洦褰冮銏°亜閺冣偓閻楃姴鐣烽幎绛嬫晪闁逞屽墮閻ｅ嘲饪伴崼鐔蜂簻婵＄偛顑呯€涒晛鈻撴ィ鍐┾拺闁告挻褰冩禍婵囩箾閸欏澧甸柟顔光偓鏂ユ闁靛骏绱曢崢閬嶆⒑鐟欏嫬顥愰柡鍛⊕娣囧﹥绺介崨濠勫帗婵炴潙鍚嬮悷锔锯偓姘炬嫹