平安信托加快战略转型 构建财富管理等三大核心业务

当人工智能遇到财富管理,会产生怎样的化学反应?在财富管理业务领域,平安信托通过运用大数据、人工智能等高科技手段,正对原本的客户进行精细化分层,取得了出人意料的效率提升。据平安信托副总经理郑建家介绍,在平安集团综合金融战略优势下,2016年平安信托加快战略转型,构建了“财富管理+资产管理+私募投行”三大核心业务,致力于成为服务于中高净值客户最佳的财富管理平台。

平安信托加快战略转型
平安信托加快战略转型

作为公司转型发展的三大核心业务之一,平安信托针对私人财富管理业务提出了“321”战略规划,即通过“3”种服务渠道,为客户提供自研和引进“2”套产品体系,服务“1”个核心客户帐户。在渠道方面,平安信托借助平安集团旗下平安财富宝APP为客户提供线上实时服务,通过远程客服提供7乘以24小时在线服务,以及地面RM(理财经理)的资产配置服务,实现O2O线上、线下服务无缝衔接。

事实上,平安信托财富管理团队成立之初,是为公司自身的集合信托计划做直销,售卖相关固定收益类产品。但是,随着我国经济结构的调整,信托公司传统的债券融资类业务面临空前的调整。

同时,据郑建家介绍,由于固定收益类信托产品的收益率不断下行,低风险高收益的信托产品日渐稀少,客户也由此流失。加上此前客户资源被客户经历“私有化”,还出现了客户随着客户经理离职不断流失的情况。

为了解决这些问题,加之中国快速发展的财富管理市场提供的各种机遇,客户分层问题由此被提上了重要位置。郑建家表示,在信托公司的传统思维里,客户分层的概念相对单一——根据客户资金量的多寡进行分层,销售对应的产品。同时,由于分层过于简单,销售给客户的产品也相对单一。