平安信托加快战略转型 构建财富管理等三大核心业务（2）

借助平安集团的金融科技技术，平安信托开始用人工智能手段对其客户进行分层。首先，这一分层针对客户来源和场景进行；即便面对的是同样资金量的高净值客户，这种分层也会根据客户的投资风险偏好、资金来源以及不同的服务场景进行分类。

其次，利用平安各金融平台的大数据体系，平安信托还对其客户的当前价值和未来的潜在价值进行评估，从而将客户分为5个等级（资产等级），每个等级里面细分为4个大类（优质、潜力、富裕、普通），并据此为不同类型的客户提供差异化的服务和产品。

其中，平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台，在客户服务、信息披露等方面引入现代科技力量，为客户提供更及时、更准确、更方便的客户服务，实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。

目前这一转型模式已经产生一定成效。郑建家透露，平安信托的财富管理起步是2008年，到转型前约7年时间积累了2.5万高净值客户。而从转型开始至今年8月高净值客户累计达6.8万。今年通过客户分层经营，1000万以上的高净值群体实现近40%的年增速。