银监会对同业票据理财等金融业务进行大规模排查（2）

8月9日，记者从消息人士处独家获悉，为切实解决当前银行业金融机构和监管部门存在的各种问题和不足，银监会下发了前述《通知》，决定自7月起在全国银行业范围内开展“两个加强，两个遏制”回头看工作。

《通知》毫不避讳地指出，“本次‘回头看’的工作，是针对当前金融领域存在规则漏洞、管理涣散、违法违规现象屡禁不止、大案要案多发等问题开展的一次全面体检。”

记者了解到，此次工作采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。其中，本级自查要覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务；“上查下”中业务量原则上不低于本级自查金额的30%。检查的业务范围，则是重点业务环节的合规经营和风险控制情况，存款、信贷、票据、同业、理财和代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。

比如，在存款业务方面，重点检查是否存在存款失踪、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异地大额存款等；在理财业务方面，重点检查是否存在银行业机构员工私售“飞单”，签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等；代销业务方面，重点检查是否为代销产品提供直接或间接，显性或者隐性担保，包括承诺本金或者收益保障等。

值得一提的是，在7月中旬的上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议上，银监会主席尚福林就曾表示，要协调好金融创新与服务实体、防范风险与促进发展、践行经营理念与落实宏观政策之间的关系，着力扭转资金“脱实向虚”现象。