被银行怀疑洗钱的后果 这件事情必须注意

众所周知，在银行金融行业，洗钱是一种非法行为，为了排除这样的情况发生，银行一般都会有一套反洗钱风控系统，如果被查出来后果将会很严重。那么，被银行怀疑洗钱的后果是什么？一起去看看。

如果被银行怀疑个人账户存在洗钱的嫌疑，首先会立即冻结该账户，经核实后，确实存在洗钱行为的，除了没收违法所得以外，情节严重的，还会面临被拘役或被判有期徒刑等处罚。

被银行怀疑洗钱的话，我们可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。一般来说，当客户账户活动异常，而且发生大规模资金交易或大规模账户转账的时候，银行就会怀疑该客户存在洗钱行为。