探索建立粤港澳大湾区三反为大湾区金融安全保驾护航

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2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。深圳作为中国改革开放的前沿阵地，地理位置特殊，金融机构众多、金融创新活跃，反洗钱工作任重道远。下一步反洗钱工作思路如何？中国人民银行深圳市中心支行党委书记、行长邢毓静近日接受了媒体采访。

邢毓静介绍，FATF是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，是全球反洗钱标准的制定机构，在全球共有35个成员国，我国于2007年正式加入FATF。2012年，FATF公布四十条建议，并据此对各成员国反洗钱工作开展互评估。2018年7月9日至26日，FATF组织对我国反洗钱工作进行现场评估，此次发布的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》正是基于本轮评估结果，认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

深圳是本轮互评估专家组现场会谈选取的两座城市之一。深圳人行、深圳公安、检察院、法院、海关、出入境管理等部门以及平安集团、招商银行、腾讯集团、微众银行等机构参加现场评估访谈，圆满完成深圳现场访谈任务，为我国顺利通过本轮互评估做出重要贡献。

邢毓静表示，下一步，深圳将继续深入贯彻“风险为本”原则，勇立潮头，坚持改革引领、创新驱动，推动深圳反洗钱工作不断取得新突破。

探索建立粤港澳大湾区三反（反洗钱、反恐怖融资和反逃税）协作机制。党中央高度重视粤港澳大湾区建设，未来一系列金融创新和资本开放都可能在大湾区先行先试。由于制度性差异，粤港澳三地反洗钱信息交流、联合办案等方面存在局限性。深圳人行将积极探索大湾区反洗钱监管合作模式，完善三地反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作与协调沟通机制，为大湾区金融安全保驾护航。

发挥深圳科技创新优势，完善反洗钱情报信息采集和共享渠道。深圳金融业快速发展，监管范围和规模空前扩大，传统反洗钱监管理念和手段已难以应对复杂的金融局面。深圳人行将依托科技力量，加大资源投入，完善并推动智慧反洗钱实验室落地生根，改变反洗钱数据孤岛局面，实现数据信息共享、穿透式监管及风险预警等一系列目标。引入新一代反洗钱现场检查系统，快速导入、校验机构客户信息和交易数据，编制交易分析模型，提高现场检查效率。

加强对法人金融机构和特定非金融机构风险评估，提高合规和风险管理水平。深圳共有130多家法人金融机构，其中不乏特大型金融机构，分支机构众多，影响举足轻重。深圳人行将继续贯彻法人监管理念，实现法人机构洗钱风险评估全覆盖，全面掌握辖内法人机构风险状况与反洗钱应对能力。积极探索具有深圳特色的特定非金融机构反洗钱监管路径，协调行业主管部门开展联合监管，推动特定非金融机构开展大额交易和可疑交易报告工作。

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