监管重拳频频砸下 银行“亿级”罚单再现（2）

为此，银监会系统对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2年至5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长王建中终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

同时，对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

此外，对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

上证报记者梳理上述银行的行政处罚信息公开表发现，案由包括违法违规办理票据业务，严重违反审慎经营规则；票据资产非真实转让；未按规定落实票据业务内控管理要求；员工与票据中介存在往来，违规开展票据业务；违规开展商业承兑汇票买入返售等。

暴露三点问题

浦发成都分行违规放贷案就已经暴露出内控严重失效、合规意识淡薄的问题，此次票据案中这些问题再现。银监会指出其中出现的三大问题。一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。