外汇局通报20起违规案例 对外汇市场乱象“亮剑”

12月1日外汇局在官方网站通报了20起外汇违规典型案例，涉及5家企业、6家银行、2家非银行金融机构和7名个人。记者梳理发现，这些案例既包括企业虚构贸易背景逃汇、银行不尽真实性审核义务纵容企业虚假交易等违规行为，也有非银行金融机构转让QDII额度或利用QDII违规跨境套利、个人以分拆方式逃汇或通过地下钱庄非法买卖外汇等。

外汇局对上述案例进行了严厉查处，总计处罚没款达6671.41万元人民币。20个案例中，企业最高被处罚952.39万元，个人最高被处罚325.08万元，6家银行均被处以高限罚款，其中3家银行被责令停止相关外汇业务，1家非银行金融机构被处以大额罚款。

加强外汇市场监管趋势明显

据记者观察，与以往相比，本次公布的案例无论是处罚比例还是处罚幅度均有所提高。外汇局相关负责人指出，这体现了外汇局贯彻落实全国金融工作会议和党的十九大精神，加强外汇市场监管、加大处罚力度、整顿外汇市场乱象的决心。

与此同时，本次公布的违规案例不仅包括企业、个人和银行，还首次对非银行金融机构外汇违规行为进行通报。上述负责人称，这向社会传达了强烈的监管信号，即任何市场主体都不能游离于监管之外，任何违反外汇管理规定的行为都将受到惩处。

“本次公布的违规案例均情节严重，性质恶劣，扰乱外汇市场秩序，造成跨境资金流动风险，对这些案例进行披露并加强宣传警示，有利于震慑外汇领域违法犯罪活动，有利于防范外汇市场风险和维护金融外汇市场稳定。”上述负责人称。

他进一步指出，本次公布的案例，涉及虚假交易、违规套利等行为，外汇局进行了严厉处罚，目的是通过检查、处罚维护外汇管理法规的严肃性，警示企业开展跨境贸易投资要坚持真实性、合规性原则，引导银行将外汇资源投入实体经济，支持实体经济发展，促进金融回归服务实体经济本源。

严惩个人“蚂蚁搬家”违规行为

近些年，个人外汇违法违规行为时有发生，目前个人购买境外投资性保险、境外购房等个人资本项目尚未开放，个人以分拆或通过地下钱庄向境外转移资产是典型的违规行为。外汇局相关负责人指出，个人违规行为往往带有明显的“羊群效应”，如不予以严惩将引发风险。